Normativa de Prevención contra la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo en el Sector Cajas de Ahorro.

Ponente: Abogado Ivonne Rodríguez | Jefa de la División de Inspección y Prevención de LC/FT/FPADM de SUDECA

La ponencia de la Abg. Ivonne Rodríguez ofreció un análisis completo de la Providencia SCA-001-2025, la cual establece los nuevos lineamientos de prevención contra la Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. Este instrumento regula los procedimientos, mecanismos y responsabilidades que deben asumir las Cajas de Ahorro y estructuras similares para mitigar riesgos y cumplir con estándares nacionales e internacionales.

Abg. Rodríguez explicó la importancia del diseño y ejecución de un Sistema Integral de Administración de Riesgos (SIAR), fundamentado en políticas claras, señales de alerta, procesos de debida diligencia, manuales internos y un Programa Anual de Actividades que refleje la cultura de prevención de cada institución. Destacó que la normativa no solo busca la detección oportuna de operaciones irregulares, sino que actúa como un escudo preventivo para proteger los recursos de los trabajadores y fortalecer la credibilidad del sector.

La ponente subrayó que esta normativa eleva el nivel de exigencia en términos de control, transparencia y gestión estratégica, orientando a las Cajas de Ahorro hacia modelos más sólidos de cumplimiento y verificación.