Prevención de LC/FT/FPADM en el Sector de Cajas de Ahorro

Ponente: Dra. Kimlen Chang

La Abogado y especialista Kimlen Chang profundizó en la relevancia de incorporar los mecanismos de prevención de LC/FT/FPADM dentro de la dinámica diaria de funcionamiento de las Cajas de Ahorro. Explicó que la integridad del sector depende de tres pilares esenciales: cumplimiento normativo, confianza de los asociados y eficiencia operativa.

Durante su presentación, Abg. Chang destacó que uno de los principales desafíos es la falta de comprensión sobre los riesgos reales que enfrentan estas organizaciones, por lo que se requiere fortalecer las capacidades internas, mejorar la detección de vulnerabilidades y promover la adopción de controles más estrictos. También señaló que el éxito de la nueva normativa depende de una visión integral del riesgo, capaz de anticipar escenarios y responder a conductas que puedan ser aprovechadas por estructuras ilícitas.

Su intervención motivó a los asistentes a asumir un rol más activo en la protección del sistema de ahorro, recordando que la prevención no es solo un requisito legal, sino un elemento estratégico para la supervivencia y seguridad de las instituciones.