Activos Virtuales: ABC para Gestionar los Riesgos LC/FT

Ponente: Econ. Dany Colmenares

El economista Dany Colmenares abordó el impacto de los activos virtuales en el ecosistema financiero y en la gestión de riesgos vinculados con la legitimación de capitales. Explicó que el uso de criptoactivos es una realidad emergente en Venezuela, donde ya existen proveedores y casas de intercambio autorizadas para su operación.

Colmenares señaló que estas nuevas tecnologías requieren procesos de verificación digital automatizada, mecanismos de debida diligencia reforzada y herramientas avanzadas para la trazabilidad de transacciones. Indicó que, si las Cajas de Ahorro deciden incorporar servicios relacionados con criptoactivos, deben hacerlo bajo estrictos protocolos de seguridad, con un fuerte componente tecnológico y un marco regulatorio claro.

La ponencia dejó claro que la adopción responsable de estas herramientas puede representar oportunidades de diversificación y modernización, siempre que exista una adecuada gestión de riesgos basada en estándares internacionales.