Prevención de LC/FT en el Sector Bancario

Ponente: Dr. Luis Espinoza

El Dr. Luis Espinoza compartió una perspectiva especializada sobre los desafíos del sector bancario en la prevención de LC/FT/FPADM. Señaló que el rápido avance de las tecnologías de pago, los canales digitales y el uso masivo de datos ha generado nuevas vulnerabilidades derivadas del anonimato, la rapidez operativa y el acceso transfronterizo.

Explicó que, para afrontar estos retos, es indispensable fortalecer los marcos regulatorios, mejorar la coordinación interinstitucional y promover la cooperación público-privada. Enfatizó la importancia de desarrollar plataformas tecnológicas que permitan analizar grandes volúmenes de información, identificar patrones irregulares y responder de forma rápida a operaciones sospechosas.

Espinoza concluyó que las Cajas de Ahorro pueden aprender de la experiencia bancaria para mejorar sus estructuras de prevención y adaptarse a un entorno donde los riesgos evolucionan de manera acelerada.