División de Inspección y Prevención de LC/FT/FPADM.
La División de Inspección y Prevención de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masivas (LC/FT/FPADM) es la entidad dependiente de la Superintendencia de Cajas de Ahorro responsable de ejercer el control, vigilancia, supervisión, regulación, inspección y fiscalización de los sujetos obligados del sector, asegurando el cumplimiento normativo en materia de prevención y mitigación de riesgos de LC/FT/FPADM.
Responsables de Cumplimiento
Es el Presidente del Consejo de Vigilancia de la caja de ahorro, fondos de ahorro o asociación de ahorro similar, responsable de vigilar el correcto cumplimiento de las obligaciones en materia de AR/LC/FT/FPADM, sin menoscabo y/o detrimento de sus funciones principales.
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La Providencia Administrativa N.° SCA-001-2025, publicada en Gaceta Oficial N.° 43.226 el 2 de octubre de 2025, establece el marco normativo sectorial para la administración, control y fiscalización de los riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM) aplicable a las Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares, así como a personas/entidades que les presten servicios bajo supervisión de SUDECA.
En términos operativos, la Providencia instruye a las asociaciones a estructurar un Sistema Integral de Administración de Riesgos (SIAR) orientado a identificar, evaluar y mitigar riesgos de LC/FT/FPADM, con responsabilidades claramente asignadas y evidencia documental verificable por el regulador.
Entre sus exigencias clave se incluyen:
- Designación de un Oficial de Cumplimiento, como responsable ante SUDECA de la vigilancia y ejecución del marco preventivo.
- Implementación de políticas “Conozca a…” y Debida Diligencia (directivos, asociados, empleados y proveedores) para verificación de identidad y coherencia con el perfil financiero.
- Un Programa de Cumplimiento, que incorpora (entre otros) el Manual de Normas, Políticas y Procedimientos y el Código de Ética.
Normativa en materia de Prevención de LC/FT/FPADM
PROVIDENCIA-N°-SCA-001-2025 - NORMAS SOBRE ADMINISTRACIÓN, CONTROL Y FISCALIZACIÓN DE LOS RIESGOS RELACIONADOS CON LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA, APLICABLES A LAS ASOCIACIONES CIVILES DEL SECTOR DE CAJAS DE AHORRO, FONDOS DE AHORROS Y ASOCIACIONES DE AHORRO SIMILARES.
PROVIDENCIA ADMINISTRATIVA N° ONCDOFT-002-2021 - NORMATIVA PARA EL REGISTRO UNIFICADO DE SUJETOS OBLIGADOS ANTE LA OFICINA NACIONAL CONTRA LA DELINCUENCIA ORGANIZADA TERRORISMO (RUSO-ONCDOFT).
UNIF-DDG-DSU-02790 - SEÑALES DE ALERTA, CONTROLES INTERNOS Y DIRECTRICES RELACIONADAS CON LOS REPORTES DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS (RAS).
CIRCULAR N° SUDECA-DL-005 - DIRECTRICES PARA EL REGISTRO DE LOS PROVEEDORES DE BIENES Y SERVICIOS SEGÚN LOS PROCESOS ADMINISTRATIVOS APLICABLES A LAS CAJAS DE AHORRO, FONDOS DE AHORRO Y ASOCIACIONES DE AHORROS SIMILARES
CIRCULAR-UNIF-DDG-DSU-00957 - INSTRUCTIVO PARA LA PRESENTACIÓN DE REPORTE DE OFICIALES DE CUMPLIMIENTO, REPORTES DE OPERACIONES EN EFECTIVO Y TRANSACCIONES CON ACTIVOS VIRTUALES, PRÉSTAMOS CONCEDIDOS Y ADQUISICIÓN DE BIENES MUEBLES E INMUEBLES
CIRCULAR N° 001 SCA-DS-2025 - NORMAS GENERALES QUE REGULAN LAS ACTIVIDADES FINANCIERAS, PROCESOS CONTABLES Y ADMINISTRATIVOS DE LAS CAJAS DE AHORRO, FONDOS DE AHORRO Y ASOCIACIONES DE AHORRO SIMILARES.
UNIF-DDG-05415 - TIPOLOGÍAS DE CASOS DE FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO EN LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA. (ÓRGANOS Y ENTES DE CONTROL, SUJETOS OBLIGADOS, ORGANISMOS DE INVESTIGACIÓN PENAL, MINISTERIO PÚBLICO Y TRIBUNAL SUPREMO DE JUSTICIA).
GUIA PARA EL NOMBRAMIENTO DEL RESPONSABLE DE CUMPLIMIENTO
GUIA PARA LA CONSTRUCCIÓN DE LA MATRIZ DE RIESGO SECTORIAL EN MATERIA DE LC-FT-FPADM
INFORME DE EVALUACIÓN SECTORIAL DE RIESGOS 2025
PASO A PASO: PROCESO PARA EL REGISTRO DEL RESPONSABLE DE CUMPLIMIENTO ANTE SUDECA
