Es aquel individuo que cumple o ha cumplido funciones públicas destacadas, ya sea en el país o en el extranjero.

Debido a la naturaleza de su cargo, estas personas manejan recursos públicos o tienen poder de decisión, lo que las hace técnicamente más vulnerables a riesgos de corrupción, legitimación de capitales o soborno. Por ello, las Cajas de Ahorro deben aplicarles una vigilancia más estricta.