División de Inspección y Prevención de LC/FT/FPADM.
La División de Inspección y Prevención de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masivas (LC/FT/FPADM) es la entidad dependiente de la Superintendencia de Cajas de Ahorro responsable de ejercer el control, vigilancia, supervisión, regulación, inspección y fiscalización de los sujetos obligados del sector, asegurando el cumplimiento normativo en materia de prevención y mitigación de riesgos de LC/FT/FPADM.
Responsables de Cumplimiento
Es el Presidente del Consejo de Vigilancia de la caja de ahorro, fondos de ahorro o asociación de ahorro similar, responsable de vigilar el correcto cumplimiento de las obligaciones en materia de AR/LC/FT/FPADM, sin menoscabo y/o detrimento de sus funciones principales.
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La Providencia Administrativa N.° SCA-001-2025, publicada en Gaceta Oficial N.° 43.226 el 2 de octubre de 2025, establece el marco normativo sectorial para la administración, control y fiscalización de los riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM) aplicable a las Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares, así como a personas/entidades que les presten servicios bajo supervisión de SUDECA.
En términos operativos, la Providencia instruye a las asociaciones a estructurar un Sistema Integral de Administración de Riesgos (SIAR) orientado a identificar, evaluar y mitigar riesgos de LC/FT/FPADM, con responsabilidades claramente asignadas y evidencia documental verificable por el regulador.
Entre sus exigencias clave se incluyen:
- Designación de un Oficial de Cumplimiento, como responsable ante SUDECA de la vigilancia y ejecución del marco preventivo.
- Implementación de políticas “Conozca a…” y Debida Diligencia (directivos, asociados, empleados y proveedores) para verificación de identidad y coherencia con el perfil financiero.
- Un Programa de Cumplimiento, que incorpora (entre otros) el Manual de Normas, Políticas y Procedimientos y el Código de Ética.
Normativa en materia de Prevención de LC/FT/FPADM
PROVIDENCIA-N°-SCA-001-2025 - NORMAS SOBRE ADMINISTRACIÓN, CONTROL Y FISCALIZACIÓN DE LOS RIESGOS RELACIONADOS CON LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA, APLICABLES A LAS ASOCIACIONES CIVILES DEL SECTOR DE CAJAS DE AHORRO, FONDOS DE AHORROS Y ASOCIACIONES DE AHORRO SIMILARES.
PROVIDENCIA ADMINISTRATIVA N° ONCDOFT-002-2021 - NORMATIVA PARA EL REGISTRO UNIFICADO DE SUJETOS OBLIGADOS ANTE LA OFICINA NACIONAL CONTRA LA DELINCUENCIA ORGANIZADA TERRORISMO (RUSO-ONCDOFT).
UNIF-DDG-DSU-02790 - SEÑALES DE ALERTA, CONTROLES INTERNOS Y DIRECTRICES RELACIONADAS CON LOS REPORTES DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS (RAS).
CIRCULAR N° SUDECA-DL-005 - DIRECTRICES PARA EL REGISTRO DE LOS PROVEEDORES DE BIENES Y SERVICIOS SEGÚN LOS PROCESOS ADMINISTRATIVOS APLICABLES A LAS CAJAS DE AHORRO, FONDOS DE AHORRO Y ASOCIACIONES DE AHORROS SIMILARES
CIRCULAR-UNIF-DDG-DSU-00957 - INSTRUCTIVO PARA LA PRESENTACIÓN DE REPORTE DE OFICIALES DE CUMPLIMIENTO, REPORTES DE OPERACIONES EN EFECTIVO Y TRANSACCIONES CON ACTIVOS VIRTUALES, PRÉSTAMOS CONCEDIDOS Y ADQUISICIÓN DE BIENES MUEBLES E INMUEBLES
CIRCULAR N° 001 SCA-DS-2025 - NORMAS GENERALES QUE REGULAN LAS ACTIVIDADES FINANCIERAS, PROCESOS CONTABLES Y ADMINISTRATIVOS DE LAS CAJAS DE AHORRO, FONDOS DE AHORRO Y ASOCIACIONES DE AHORRO SIMILARES.
UNIF-DDG-05415 - TIPOLOGÍAS DE CASOS DE FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO EN LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA. (ÓRGANOS Y ENTES DE CONTROL, SUJETOS OBLIGADOS, ORGANISMOS DE INVESTIGACIÓN PENAL, MINISTERIO PÚBLICO Y TRIBUNAL SUPREMO DE JUSTICIA).
CIRCULAR N° SCA-DS-001-2026 PARA EL NOMBRAMIENTO Y REGISTRO DEL RESPONSABLE DE CUMPLIMIENTO Y LINEAMIENTOS DE CONTROL INTERNO DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA PROLIERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA (LC/FT/FPADM)
INFORME DE RETROALIMENTACIÓN, BASADO EN EL ANÁLISIS DESCRIPTIVO DE LOS REPORTES DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS RECIBIDOS POR LA UNIDAD NACIONAL DE INTELIGENCIA FINANCIERA EN EL PRIMER SEMESTRE DEL AÑO 2025
INFORME DE RETROALIMENTACIÓN, BASADO EN EL ANÁLISIS DESCRIPTIVO DE LOS REPORTES DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS RECIBIDOS POR LA UNIDAD NACIONAL DE INTELIGENCIA FINANCIERA EN EL SEGUNDO SEMESTRE DEL AÑO 2025
INFORME DE EVALUACIÓN SECTORIAL DE RIESGOS 2025
GUIA PARA EL NOMBRAMIENTO DEL RESPONSABLE DE CUMPLIMIENTO
GUIA PARA LA CONSTRUCCIÓN DE LA MATRIZ DE RIESGO SECTORIAL EN MATERIA DE LC-FT-FPADM
PASO A PASO: PROCESO PARA EL REGISTRO DEL RESPONSABLE DE CUMPLIMIENTO ANTE SUDECA
FORMATO DE DECLARACIÓN JURADA (PDF)
FORMATO DE DECLARACIÓN JURADA (DOCX)
FORMULARIO CONOCE A TU CAJA DE AHORRO (PDF)
FORMULARIO CONOCE A TU CAJA DE AHORRO (DOCX)
FORMULARIO CONOCE A SU EMPLEADO (PDF)
FORMULARIO CONOCE A TU EMPLEADO (DOCX)
FORMULARIO CONOCE A TU PROVEEDOR (PDF)
FORMULARIO CONOCE A TU PROVEEDOR (DOCX)
FORMULARIO CONOCE A TU PATRONO (PDF)
FORMULARIO CONOCE A TU PATRONO (DOCX)
FORMULARIO CONOZCA A SU ASOCIADO O ASOCIADA (PDF)
FORMULARIO CONOZCA A SU ASOCIADO O ASOCIADA (DOCX)
